农行39亿票据案最新结果:4责任人终身禁业

2017-11-27 11:16栏目:海外投资

  农行39亿票据案最新结果:4责任人终身禁业

  时隔近两年,曾轰动一时的银行间市场票据“黑天鹅”——农行39亿票据案监管处罚落锤。罚款近2000万,4名责任人被给予行政处罚禁止终身从事银行业工作。

  近日,北京银监局官网公布了对农业银行北京分行39亿票据案的处罚决定书。京银监罚决字〔2017〕1号、京银监罚决字〔2017〕19号显示,中国农业银行北京市分行同业票据业务严重违反审慎经营规则,北京银监局决定对中国农业银行北京市分行给予罚款合计1950万元的行政处罚;对姚尚延、张鸣、王冰、刘咏梅分别给予禁止终身从事银行业工作的行政处罚;对其他几名责任人也给予了罚款或禁止从事相关工作的行政处罚。

  据了解,这是今年以来地方银监局针对银行分行开出的最重的罚单之一。此外,今年7月,北京银监局对民生银行北京分行进行合计850万元的处罚,也是因为民生银行北京分行违规虚增存款14笔,违规办理同业票据业务,严重违反审慎经营规则。

  今年前9个月,银监会全系统共作出行政处罚决定2436件,处罚银行业金融机构1386家,对机构罚款合计5.55亿元,没收违法所得0.7亿元,罚没金额合计超过2016年的2倍。处罚责任人员1020名,罚款金额合计2068万元,取消122人一定期限直至终身的董事、高管人员任职资格,禁止47人一定期限直至终身从事银行业工作。

  票据变“报纸”案情还原

  2016年对于票据行业注定是不寻常的一年,年初接连爆发的票据大案引来了监管重拳,票交所在年底落地,中国票据市场迎来改革元年。

  1月23日,农业银行北京分行39亿票据案拉开了票据市场乱象的导火索。根据媒体报道,票据包内出现部分票据被报纸替代的怪事,而且票据进出未建立台账。目前公安机关已立案侦查。此后农业银行公告称,该行北京分行票据买入返售业务发生重大风险事件。经核查,涉及风险金额为39.15亿元。

  中国地方金融研究院研究员莫开伟分析称,该案件背后,农行北京分行可能与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务,在回购到期前,承兑汇票本应存放在农行北京分行的保险柜里,不得转出。但实际情况是,承兑汇票在回购到期前就被某重庆票据中介提前取出,与另外一家银行进行了回购贴现交易,但资金并未回到农行北京分行账上,而是非法进入了股市,农行北京分行保险柜中原来封包入库保存的票据则被换成报纸。直到股市暴跌,资金断链,无法填补窟窿,才终于“纸包不住火”。

  商业银行票据业务人士指出,其实,票据业务风险从2015年1月开始便偶露端倪,正常的票据交易融通资金,赚取利差,本来是风险极低的银行间业务,但因“中介”为了套取银行资金,采取内外勾结、“一票多卖”的手段,最终出现重大案件。

  他指出,各路“中介”尽出奇招,利用空壳公司开出商业承兑汇票,经过农信社、村镇银行或某些商业银行背书后,从银行间套出资金,金额达百亿级。

  事后证明,农行39亿票据案只是冰山一角,案发短短一周时间后,1月29日,中信银行兰州分行再次曝出9.69亿票据风险事件。随后,天津银行上海分行(涉案金额7.86亿),龙江银行(涉案金额6亿),宁波银行(涉案金额32亿)、广发银行(涉案金额10亿)、工商银行(涉案13亿电子票据)等风险事件先后爆发。

  从已有的公开数据看,发生在银行间转贴现市场的纸质票据是票据业务风险重灾区。上述6起票据大案累计风险金额高达108.7亿元。
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  乱象初步得到遏制

  针对2016年初接连发生的票据大案,2016年5月开始,监管密集出重拳整治。央行、银监会联合发出《关于加强票据业务监管促进票据市场健康发展的通知》(下称“126号文”)。126号文规定,“受理转贴现业务时,拟贴入银行必须确认交易对手已记载背书,禁止无背书买卖票据。”业内人士指出,这意味着将此前票据大案中过桥行的混乱做法全部杜绝。此外,126号文还要求加强交易对手资质管理,银行应对买入返售(卖出回购)的交易对手由法人总部进行集中统一的名单制管理,定期评估交易对手信用风险。

  为了从根源上杜绝票据市场乱象,2016年年底,人民银行颁布《票据交易管理办法》(下称《办法》),对票据市场参与者,票据市场基础设施(票交所)、票据信息登记与电子化、票据登记与托管、票据交易以及票据交易结算与到期处理进行了规定,旨在规范票据市场交易行为,防范交易风险,促进票据市场健康发展。

  两日后,2016年12月8日,由人民银行牵头筹建的上海票据交易所(下称“票交所”)正式上线。